【银行间隔夜拆借利率】银行间隔夜拆借利率，通常指的是银行之间在隔夜（即一天）内进行资金借贷所使用的利率。这种利率是金融市场中重要的基准利率之一，常被用作衡量市场流动性、资金成本以及货币政策传导的重要指标。
在实际操作中，银行通过隔夜拆借来调剂短期资金缺口，以满足日常运营和信贷需求。这种交易通常是无担保的，因此利率水平会受到市场对银行信用状况的评估影响。当市场流动性紧张时，隔夜拆借利率可能会上升；反之，则可能下降。
不同国家和地区都有自己的银行间隔夜拆借利率体系，例如美国的联邦基金利率（Federal Funds Rate）、欧洲的欧元隔夜利率（EONIA），以及中国的银行间同业拆借利率（SHIBOR）等。这些利率不仅影响银行的融资成本，也对整个经济的利率环境产生深远影响。
| 项目 | 说明 |
| 定义 | 银行之间在隔夜期限内进行资金借贷所适用的利率 |
| 用途 | 调剂短期资金缺口，维持银行系统流动性 |
| 影响因素 | 市场流动性、央行货币政策、银行信用状况 |
| 相关利率 | 美国：联邦基金利率；欧洲：欧元隔夜利率（EONIA）；中国：SHIBOR |
| 对经济的影响 | 影响贷款利率、企业融资成本、消费者支出及整体经济增长 |
| 特点 | 短期性、无担保、反映市场真实资金成本 |
银行间隔夜拆借利率作为金融市场的“风向标”，在宏观经济政策制定和微观金融决策中都具有重要地位。了解这一利率的变化趋势，有助于更好地把握市场动向和投资机会。
