【基金赎回是按照哪天的净值算的】在投资基金时，很多投资者都会关心一个问题：“基金赎回是按照哪天的净值算的？” 这个问题看似简单，但实际操作中却涉及不少细节。本文将从赎回规则、交易时间、净值计算等方面进行总结，并通过表格形式清晰展示相关信息。
一、基金赎回的基本规则
基金赎回的净值计算主要取决于赎回申请的提交时间以及基金的运作规则。一般来说，基金的净值会在每个交易日结束后公布，而赎回操作通常遵循“未知价”原则，即赎回时的净值以当天收盘后的净值为准。
常见情况如下：
1. 工作日15:00前提交赎回申请：按当天的净值计算。
2. 工作日15:00后提交赎回申请：按下一个交易日的净值计算。
3. 非交易日（如周末或节假日）提交的申请：同样按下一个交易日的净值计算。
二、赎回净值计算方式总结
| 情况 | 赎回申请时间 | 计算净值日期 | 备注 |
| 正常赎回 | 工作日15:00前 | 当天净值 | 最常见的情况 |
| 延迟赎回 | 工作日15:00后 | 下一交易日净值 | 一般不会影响收益太多 |
| 非交易日提交 | 周末或节假日 | 下一交易日净值 | 需注意节假日安排 |
| 特殊情况 | 如遇系统故障等 | 以基金管理人公告为准 | 需关注基金公司通知 |
三、如何查看基金净值？
投资者可以通过以下渠道查看基金的净值：
- 基金公司官网
- 第三方平台（如天天基金网、蚂蚁财富、雪球等）
- 银行或券商的APP
- 基金销售平台（如支付宝、微信理财通等）
建议在赎回前确认好净值信息，避免因时间误差导致收益波动。
四、注意事项
1. 赎回费用：部分基金设有赎回费，且不同持有时间费率不同。
2. T+1确认：基金赎回通常需要1个工作日确认，资金到账时间也有所不同。
3. 货币基金：货币基金的赎回通常采用“实时确认”，净值为当天的万份收益。
总结
基金赎回的净值计算主要依据赎回申请的时间和基金的交易规则。了解这些规则有助于投资者更好地管理自己的投资，避免不必要的损失。在实际操作中，建议提前查看基金净值，并合理安排赎回时间。
